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En el mundo de los que tienen y los que no tienen, casi dos mil millones de personas carecen de acceso al sistema financiero general. ¿Por qué es importante esto y qué se puede hacer para resolver el problema? Los expertos explican cómo las normas internacionales pueden ayudar a establecer la transparencia, reconstruir la confianza y resolver la crisis de identidad en la era digital.
El dinero hace girar el mundo, o eso dice el refrán. Es bueno cuando se tiene, pero no es tan bueno cuando no se tiene. Y en los tiempos que corren, puede ser catastrófico para quienes no sólo tienen poco o ningún dinero, sino que además no tienen acceso al sector financiero formal, que incluye servicios financieros como la banca, las cuentas bancarias, el acceso al crédito y los productos financieros. Los servicios financieros son la base de la que muchos de nosotros -como individuos y empresas- dependemos para tener una vida decente.
La inclusión financiera se considera un factor que facilita siete de los 17 Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) de las Naciones Unidas. Por ejemplo, el ODS 1 consiste en poner fin a la pobreza en todas sus formas, y el acceso a un sistema financiero debidamente regulado contribuiría en gran medida a ayudar a los más vulnerables, que arriesgan sus vidas a diario en medidas desesperadas para ganarse la vida. El Grupo del Banco Mundial considera que la inclusión financiera es tan fundamental para el bienestar universal que ha lanzado un objetivo global para alcanzar el acceso financiero universal en 2020.
bankid nordea
La banca offshore se asocia a menudo con un alto nivel de sofisticación financiera y, a veces, con argucias. Sin embargo, la realidad es que la persona promedio puede abrir una cuenta bancaria offshore con sólo unas horas de trabajo. Cada banco offshore y jurisdicción extranjera tiene sus propios requisitos, por lo que tendrá que investigar un poco para encontrar los detalles relevantes para su situación. Lo siguiente es un resumen de lo que puede esperar si decide abrir una cuenta bancaria offshore.
Las personas que realizan operaciones bancarias offshore lo hacen en una parte del mundo fuera de su país de origen. Como tal, el término banca offshore se utiliza generalmente para describir los bancos, empresas e inversiones internacionales. Algunos lugares se han convertido en zonas muy conocidas de la banca offshore, como Suiza, Bermudas o las Islas Caimán. Pero otros países en los que se realiza la banca offshore no son tan comunes como Mauricio, Dublín y Belice.
La mayoría de la gente asocia la banca offshore con ser rico o con algo que sólo puede hacer la élite. Aunque muchas personas ricas utilizan estas instituciones, la gente corriente también puede hacerlo. De hecho, usted está realizando operaciones bancarias offshore si es un estadounidense que tiene una cuenta bancaria en Canadá.
banco de certificación
Los bancos de información personal (PIB) son descripciones de información personal bajo el control de una institución gubernamental que está organizada y es recuperable por el nombre de un individuo o por un número, símbolo u otro elemento que lo identifique. La información personal descrita en un PIB ha sido utilizada, está siendo utilizada o está disponible para un fin administrativo. El PIB describe cómo se recoge, utiliza, divulga, conserva y/o elimina la información personal en la administración de un programa o actividad de una institución gubernamental.
Las personas que deseen acceder a los Bancos de Datos Personales específicos de una institución gubernamental concreta deben consultar el capítulo de información sobre programas y existencias de información de la institución.
Descripción: Este banco describe la información relacionada con las solicitudes formales de acceso a la información y, el acceso o la corrección de la información personal realizada por los individuos de acuerdo con la Ley de Acceso a la Información y la Ley de Privacidad. La información personal puede incluir: nombre, información de contacto, información crediticia, números de identificación, número de seguro social (SIN) y otra información de procesamiento relacionada con la solicitud, así como información personal contenida en los registros de la institución que son relevantes para la solicitud.
bankid norge
Aunque los bancos pueden operar en toda la UE y ofrecer sus servicios más allá de las fronteras, sus clientes no tienen la misma flexibilidad. A menudo sigue siendo difícil abrir una cuenta en otro país de la UE o cambiar de banco. Además, las comisiones bancarias son a veces elevadas y poco transparentes.
La directiva sobre cuentas de pago otorga a los ciudadanos de la UE el derecho a una cuenta de pago básica, independientemente de su lugar de residencia o situación financiera. La directiva también mejora la transparencia de las comisiones de las cuentas bancarias y facilita el cambio de banco.
El estado de las comisiones es un documento que los bancos deben presentar a cada cliente, al menos una vez al año y de forma gratuita, en el que figuran todos los gastos en los que incurren los clientes, así como la información relativa a los tipos de interés vinculados a una cuenta abierta.
Cuantificación de las repercusiones económicas de la acción de la UE para mejorar la transparencia, la comparabilidad y la movilidad de las comisiones en el mercado interior de las cuentas de pago personales, 20132013Inglés (2,3 MB – PDF)DescargarPDF – 2,3 MB
Periodista del GRUPO BNLIMITED N.W. Cubriendo todo tipo de noticias para diariovelez.com en España. Si deseas comunicarme una noticia de última hora, un suceso o alguna información que crees que es relevante, puedes hacerlo en [email protected]
